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当前，金融犯罪频发，特别是银行卡类案件层出不穷。公安部在今年5月召开的新闻发布会上发布数据，今年1~4月，仅全国公安机关立案的银行卡犯罪案件就高达6700多起，涉案金额达59.6亿元。
如果银行的监控系统，能够在犯罪分子把犯罪所得转移出银行之前，就根据犯罪分子留下的蛛丝马迹，发现异常并采取适当措施，那么银行就可以将损失降到最低。然而遗憾的是，大多数银行还做不到这一点。2010年3月，隐私和信息管理研究机构Ponemon Institute的研究报告指出，只有20%的银行能够在犯罪所得转移出去之前，识别到欺诈行为。
（责任编辑：tony）